現在辦期貨帳戶，不一定要特別跑一趟期貨公司。康和期貨目前可以直接用手機或電腦完成線上開戶，先準備好雙證件、本人銀行帳戶、手機與Email，就可以開始申請。
不過「資料填完」跟「已經可以下單」是兩件事。資料送出後，還要經過證件審核、KYC、反洗錢及契約確認，等帳戶正式開立、設定電子交易密碼及交易憑證，再存入保證金後才能開始交易。
開戶資格：年滿20歲之本國自然人
準備文件：身分證＋第二證件＋本人銀行帳戶
另外準備：本人手機號碼＋Email
申請方式：手機、電腦都可以
指定營業員：徐珮瑗（小珮）
康和期貨線上開戶要準備什麼？
開始前把下面幾樣東西準備好，整個流程會順很多。
| 準備資料 | 注意事項 |
|---|---|
| 身分證正本 | 需要拍攝正反面，資料及照片要清楚 |
| 第二身分證明文件 | 例如健保卡、駕照、護照等 |
| 本人銀行帳戶資料 | 需能清楚辨識姓名、銀行／分行及帳號 |
| 本人手機號碼 | 線上開戶會進行簡訊驗證 |
| 本人Email | 接收驗證信、契約確認及開戶相關通知 |
| 手持身分證自拍 | 身分證正面跟本人需可清楚辨識 |
銀行帳戶資料至少要能清楚看到本人姓名、銀行／分行名稱及帳號，否則可能需要補件。
哪些人可以使用康和期貨線上開戶？
依目前康和期貨官方線上開戶說明，主要開放給年滿20歲的本國自然人。
目前下列身分不開放使用這套線上開戶流程，需要改用其他開戶方式：
- 法人戶
- 華僑
- 美國人士
- 同時擁有臺灣以外其他國籍者
- 具有其他國家稅務居民身分者
康和期貨線上開戶流程
下面保留目前實際使用的線上開戶流程。從身分確認開始，到最後送出資料，大致分成9個步驟。
步驟1：確認開戶身分
先進入康和期貨線上開戶系統，輸入基本身分資料，確認是否符合線上開戶資格。
步驟2：手機號碼驗證
輸入本人使用的手機號碼，系統會發送簡訊驗證碼。收到後輸入驗證碼，才能繼續下一步。
步驟3：上傳雙證件及自拍照
依畫面指示拍攝身分證、第二證件，並完成手持身分證自拍。
照片最重要的是清楚、完整、沒有反光。如果系統無法辨識資料，後續就可能收到補件通知。
步驟4：填寫基本資料
接著填寫地址、職業、聯絡資料及其他開戶基本資訊。
這裡不要為了趕快送出而隨便填，因為後面的KYC與徵信審核會使用這些資料。
步驟5：填寫徵信資料 KYC
KYC主要是了解交易人的職業、收入、資產、交易經驗及風險承受能力。
這一段會影響後續的交易額度與風險評估，按照自己的實際狀況填寫即可。
步驟6：約定出入金銀行帳戶
這裡填寫本人銀行帳戶，之後期貨入金原則上要從與康和約定的本人銀行帳戶匯入。
開戶完成後，康和會提供你的期貨交易帳號及專屬保證金入金帳號，之後再從本人約定銀行帳戶轉入。
步驟7：填寫期貨交易市場認知表
期貨具有槓桿，開戶時會進行市場認知及風險相關確認。依照題目內容完成即可。
步驟8：確認開戶契約
確認期貨交易受託契約、風險預告及相關文件內容。
期貨屬於高槓桿商品，這一段不要只一直按下一步，至少要看清楚保證金、追繳、強制平倉及電子交易風險相關條款。
步驟9：申請憑證並送出資料
完成憑證相關設定並再次確認填寫資料，送出線上開戶申請。
資料送出後，記得留意Email。系統及開戶人員後續可能透過Email通知驗證、契約確認或補件。
資料送出後，康和還會做哪些審核？
線上畫面跑完不代表帳戶當下就已經正式開好。
依康和目前流程，資料送出後，公司端還會進行：
- 確認身分證明文件及自拍照片
- 審核開戶資料
- KYC及徵信確認
- 主管審核
- 寄送契約確認信，由客戶完成確認
- 執行洗錢防制程序並完成開戶建檔
- 上傳期交所完成帳戶開立
資料完整、照片清楚通常會比較順；如果證件、銀行資料或KYC需要補件，審核時間就會拉長。
期貨交易額度和保證金不要搞混
兩個概念要分開：
| 項目 | 意思 |
|---|---|
| 商品保證金 | 建立一口期貨部位時，需要準備多少保證金 |
| 交易額度 | 帳戶所有委託中及未沖銷部位，可以使用多少保證金總額 |
而且康和的交易額度是國內、國外期貨帳戶合併計算，不是國內50萬、國外又另外一個50萬。
線上開戶交易額度現在怎麼看？
康和目前採KYC、財力狀況與其他風險因子進行交易額度審核。
如果是線上開戶這類非當面開戶，國內外期貨帳戶合計的交易額度原則上有新臺幣100萬元上限；如果之後有更高額度需求，需要依公司規定完成補正及交易額度調整申請。
至於實際一開始核准多少，不是每個人一律50萬或100萬，而會依：
- KYC風險評估
- 年齡及交易人基本資料
- 是否提供財力證明
- 提供的財力證明金額
- 公司的徵信及風控審核
綜合決定。
期貨保證金會隨市場波動調整，同一個交易額度可以做幾口，會隨當下商品保證金與你帳戶其他部位一起變動。
想提高交易額度怎麼辦？
如果之後的交易需求變大，可以從康和數位櫃檯申請「期貨交易額度」，依要求補充財力資料及重新進行審核。
如果要突破非當面開戶的額度限制，則需要依康和規定完成臨櫃補正程序，再提出額度調整申請。
財力證明可以用什麼？
需要申請較高交易額度時，常見的財力資料包括銀行存款、金融資產、不動產或其他可供徵信評估的資料。
實際可以使用哪些文件、資料需要多新，以及最後可以核准多少額度，仍要依康和當下的交易額度審核規定。
後續真的有需要，再依自己的資產及交易需求申請調整即可。
開戶完成後，要怎麼開始交易？
收到開戶完成通知後，還有幾件事情要做：
- 設定新的電子交易密碼
- 完成交易憑證設定
- 下載下單軟體或手機APP
- 確認自己的期貨交易帳號
- 確認國內／國外期貨保證金入金帳號
- 從本人約定銀行帳戶入金
- 確認保證金已經入帳後再開始下單
康和目前可使用的手機與電腦下單平台不少，不知道要裝哪一套，可以先看：
期貨保證金要匯到哪裡？
期貨不是把交易資金匯到營業員，也不是匯到一般公司帳戶。
開戶完成後，每位客戶會有自己的客戶保證金專戶虛擬帳號。
康和目前台幣保證金專戶銀行包含：
- 國泰世華銀行
- 華南銀行
- 中國信託
- 台新銀行
- 第一銀行
- 元大銀行
實際帳號會依總公司、分公司、國內／國外期貨帳戶而不同。
每個人的虛擬帳號都不同，國內期貨與國外期貨帳號也不要轉錯。
完整操作可以另外看：
開戶完成可以交易哪些商品？
開戶完成並取得對應商品權限後，可以依帳戶設定交易康和提供的期貨與選擇權商品，例如：
- 大台、小台、微台
- 股票期貨
- 台指選擇權
- 其他國內期貨及選擇權
- 海外期貨
- 海外選擇權等支援商品
實際可以交易哪些商品，仍要看帳戶申請項目、交易權限及康和當下開放商品。
康和期貨線上開戶常見問題
期貨線上開戶要準備什麼？
主要準備身分證、第二證件、本人銀行帳戶、本人手機號碼與Email，流程中還需要完成手持身分證自拍驗證。
幾歲可以開期貨戶？
依目前期交所規定，未滿20歲不得開立期貨交易帳戶。康和目前線上開戶也是開放年滿20歲之本國自然人。
70歲以上可以開期貨嗎？
目前期交所現行開戶資格並沒有把70歲列為禁止開戶條件。
外國籍可以直接使用這個線上開戶嗎？
康和目前這套線上開戶流程暫不開放華僑、美國人士，以及具有臺灣以外國籍或其他國家稅務居民身分者，這類身分需另外洽詢開戶方式。
期貨開戶一定要財力證明嗎？
開戶與交易額度是不同問題。實際核准交易額度會依KYC、財力狀況及徵信評估；若希望提高交易額度，可能需要提供財力資料或申請額度調整。
線上開戶交易額度最高多少？
非當面開戶的國內、國外期貨帳戶合併交易額度原則上以新臺幣100萬元為上限。需要更高額度時，需依康和規定完成補正及重新申請。
50萬交易額度代表可以下50萬元的期貨嗎？
不是。交易額度看的是帳戶委託中及未沖銷部位所需要的保證金，不是期貨契約的名目價值。
資料填錯了怎麼辦？
如果資料或證件需要修改，通常會收到康和線上電子開戶的補件通知，依Email中的連結進入修改後重新送出即可。
資料送完就能下單嗎？
還不行。要等開戶審核完成，設定電子交易密碼與憑證，再存入足額保證金後才能開始交易。
開戶多久會完成？
實際時間會受到資料完整度、補件、KYC與內部審核影響，因此不建議把「填完資料的時間」直接當成「帳戶完成的時間」。以康和實際開戶完成通知為準。
開完戶後保證金要匯給營業員嗎？
不用，也不要這樣做。期貨保證金應存入康和期貨的客戶保證金專戶，並使用自己開戶後取得的專屬入金帳號。
想開康和期貨帳戶？
如果你在開戶過程中不知道某個欄位怎麼填、銀行帳戶怎麼上傳，或想先確認國內期貨、海外期貨及手續費相關問題，可以先LINE詢問小珮。
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臺灣期貨交易所－期貨交易開戶作業
